백과 사전 검토 및 평가

아마도 가장 잘 알려진 가장 성숙한 개인 금융 응용 프로그램은 Quicken과 Mint 일 것입니다. 그들의 강점에도 불구하고 각각의 단점이 있습니다. Quicken은 비싸고 데스크탑에 중점을 둔 반면 Mint는 때때로 신용 카드 광고로 인해 방해를받습니다. CountAbout에는 이러한 약점이 없습니다. 이 웹 기반 및 가입 지원 도구는 수상 경력에 빛나는 Editors 'Choice의 두 서비스에서 데이터 파일을 가져올 수 있습니다. CountAbout은 계정 관리, 예산, 자체 브랜드 보고서 및 위젯, 반복 거래를 지원합니다. 그러나 서비스에는 대시 보드, 재무 정보 개요 및 투자 추적 기능 등 높은 점수를 얻는 데 도움이되는 3 가지 Mint 및 Quicken 기능이 없습니다.

CountAbout의 가격은 약간 이상합니다. 연간 $ 9.99의 비용으로 온라인 금융 기관에 직접 연결할 수있는 기능을 제외한 모든 것에 액세스 할 수 있습니다. QIF 파일을 생성 할 수있는 경우 은행에서 파일을 가져올 수 있지만 트랜잭션을 수동으로 입력해야합니다. 직접 연결을 추가하면 연간 39.99 달러의 비용이 발생합니다. 어떤 레벨을 선택하든 거래에 첨부 파일을 추가하려면 매년 10 달러를 더 지불해야합니다.이 공간의 서비스에서는 드문 경우입니다. 인보이스 발행 도구는 가격 계층에 대해 연간 $ 60입니다. CountAbout은 프리미엄 버전의 15 일 무료 평가판도 제공하므로 가입시 신용 카드 정보를 제공 할 필요가 없습니다.

사용자는 무료 평가판이 있다는 것을 알고 있지만 아무 것도 청구하지 않는 유사한 도구가 많이 있음을 지적하는 것이 좋습니다. Credit Karma와 NerdWallet은 이미 언급 한 Mint 외에도 개인 금융 도구에 돈을 쓰지 않는 사람들에게 무료 옵션입니다.

연결 및 가져 오기

CountAbout에는 실제 설정 도구가 없으며 특히 필요하지 않습니다. 가입 한 후 내 계정 링크를 클릭하여 환경 설정 (등록보기, 카테고리 표시 등)을 지정하십시오. 이 페이지의 다른 설정을 사용하면 데이터를 CSV 형식으로 내보내고 보안 강화를 위해 MFA (Multifactor Authentication)를 활성화 할 수 있습니다.

기본 수준을 선택한 경우 수표, 저축, 신용 카드 또는 기타 금융 계정을 수동으로 추가해야합니다. 프리미엄 사용자는 액세스하는 데 필요한 사용자 이름과 비밀번호를 입력하여 온라인 계정에 대한 연결을 작성할 수 있습니다. 그런 다음 CountAbout은 트랜잭션을 가져 와서 체크 북 레지스터와 유사한 테이블에 놓습니다. 가져 오기 가져 오기 또는 민트 가져 오기 아이콘을 클릭하면 파일을 가져 오기 전에 소스에서 내보내기와 관련된 프로세스를 설명하는 이메일을받습니다.

내가 설정 한 신용 카드에 직접 연결 한 것처럼 내 테스트 민트 가져 오기가 제대로 작동했습니다.

거래 추적

대부분의 개인 금융 솔루션에는 계정 잔액, 수입 / 비용 차트 및 보류중인 조치를 포함하여 재무 개요를 표시하는 대시 보드, 홈 페이지가 있습니다. CountAbout에는이 중요한 기능이 없습니다. 대신 사이트가 상단의 가로 도구 모음에있는 첫 번째 탭인 거래 승인 페이지로 열립니다 (다른 것에는 예산, 보고, 되풀이 및 송장이 포함됨). 계정 및 잔액 목록은 왼쪽 상단에 있으며 카테고리 목록 및 태그 목록은 그 아래에 있습니다.

이 페이지의 거래에는 마지막 로그인 이후에 발생한 거래와 아직 승인하지 않은 거래가 포함됩니다. 각각은 레지스터에서 두 줄을 차지합니다. 첫 번째는 원래 계정, 날짜, 설명 (수취인), 범주 및 금액을 표시합니다. CountAbout은 어떤 카테고리를 지정해야하는지 잘 추측합니다. 해당 필드가 비어 있거나 올바르지 않은 경우 해당 필드를 클릭하고 올바른 필드를 선택할 수 있습니다. 사이트에는 매우 세부적인 카테고리 및 하위 카테고리 목록이 제공되는데, 이 카테고리에는 종종 스크롤이 필요하지만, 검색어를 입력하면 속도를 높일 수 있습니다. 트랜잭션을 분할 할 수도 있습니다.

두 번째 줄에는 수표 번호, 수취인 및 할당하려는 태그에 대한 필드가 포함됩니다 (사이트에는 제안 된 태그가 없으며 직접 작성). 이 줄의 마지막 필드에는 5 개의 아이콘이 표시됩니다. 트랜잭션을 반복하거나 삭제, 플래그 지정, 파일 첨부 또는 승인을 선택할 수 있습니다. 승인되면 해당 계정의 레지스터로 이동합니다.

반복 트랜잭션을 생성하는 방법에는 두 가지가 있습니다. 기존 거래를 기본으로 사용하거나 되풀이 탭을 클릭하고 처음부터 시작할 수 있습니다. 어느 쪽이든, CountAbout은 소기업 회계가 허용하는 것보다 더 나은 옵션을 제공합니다. 표준 거래 필드 외에도 계정 등록 또는 승인 거래에 반복 거래를 표시하도록 선택할 수 있습니다. 간격 옵션은 평소보다 관대하며 매 2 주 및 2 개월마다 비정상적인 빈도를 추가합니다. 이메일 알림을 요청하고 종료 날짜를 지정할 수 있습니다.

오른쪽 상단의 3 개의 그래픽 막대는 여기에서 추가 작업에 연결됩니다. 트랜잭션을 수동으로 추가하거나 모두 승인 할 수 있습니다. 특정 거래를 찾고있는 경우 사용할 수있는 검색 필드도 있습니다.

예산 및 위젯

CountAbout의 예산 기능은 매우 간단합니다. 기본적으로 사이트의 카테고리 목록이 왼쪽으로 내려 가고 오른쪽에 2 개의 행, 1 년에 12 개월, 메모 필드가 표시되는 14 개의 상자가있는 큰 테이블입니다. 이전에 예산을 만든 경우 내역 사용을 클릭하여 해당 숫자를 가져올 수 있습니다. 연간 수치를 입력하면 CountAbout은 12 개월에 걸쳐 고르게 퍼집니다. 또는 개별 월의 숫자를 입력하면 연도 필드에 누적 집계가 나타납니다. 오른쪽에 큰 상자가 있으면 월별 예산 총액과 귀하가 받고 지출 한 금액의 총액이 유지됩니다.

두 가지 유형의 보고서를 사용할 수 있습니다. 하나는 위젯이라고하며 거래 화면 하단의 버튼을 통해 액세스 할 수 있습니다. 위젯은 계정 잔액, 범주 수입 / 지출 및 태그의 세 가지 영역에서 빠른 개요를 제공합니다. 카테고리 목록과 같이 제시된 옵션을 클릭하여 하나를 선택하고 포함 할 관련 컨텐츠를 선택하십시오. 텍스트 및 그래프보기는 처음 두 개에 사용할 수 있지만 태그는 텍스트로만 사용할 수 있습니다. 이것은 대시 보드에서 볼 것으로 예상되는 종류입니다.

표준 보고서는 더 복잡합니다. 5 가지 템플릿이 있습니다. 선택한 계정의 잔액 만 표시합니다. 범주 보고서를 실행하기 전에 시작 및 종료 날짜, 예산 비교 및 ​​세부 사항과 요약과 같은 여러 옵션 중에서 선택할 수 있습니다.

태그 보고서는 예상 한 것입니다. 거래를 포함 할 태그를 선택하고 자세히 또는 요약하십시오. 설명을 선택하여 보고서를 작성할 수도 있습니다. 그리고 복합 보고서에는 가장 많은 형태가 필요합니다. 예산과 비교할 수 있으며 특정 계정, 카테고리 및 태그를 선택할 수 있습니다. 개인 금융 웹 사이트는 방대한 보고서로 알려져 있지 않으며 CountAbout의 기능으로 충분합니다.

모바일 도구 누락

CountAbout의 iOS 앱과 Android 앱은 모두 약식 경험을 제공합니다. 트랜잭션을 분류하고 승인하고 플래그와 태그를 추가 할 수는 있지만 반복하거나 분할 할 수는 없습니다. 생성 한 위젯 및 검색 도구와 마찬가지로 계정 레지스터를 사용할 수 있습니다. 두 가지 모두에 대한 사용자 경험은 훌륭하지만 더 많은 콘텐츠를 환영합니다.

계산하지 마십시오

CountAbout은 무료 및 유료 개인 금융 앱을위한 편집자 선택 인 Mint 및 Quicken의 대안으로 자리 잡고 있습니다. 금융 상품에 대한 광고를 받거나 사용하지 않을 수있는 수많은 기능이 포함되어 있지 않다는 점에서 성공합니다. 또한 거래 관리 및 예산 책정에도 탁월합니다. 그러나 Mint와 달리 CountAbout은 무료가 아닙니다. 가격은 훨씬 더 강력한 Quicken Deluxe와 일치합니다. 또한 날짜가 지정된 인터페이스 (대시 할 대시 보드도 없음) 및 제한된 모바일 앱이 있습니다.

CountAbout은 돈을 정리하고 싶다면 체크 아웃 해야하는 괜찮은 개인 금융 서비스이지만 올해부터 가장 좋아하는 것을 확인하려면 Mint를 사용해보십시오. 개인 재정을 정리하는 것을 생각하고있는 동안, 다가오는 세금 시즌에 어떤 개인 세금 준비 서비스를 사용할 것인지도 확인해야합니다.