프리 에이전트 검토 및 평가

FreeAgent는 2007 년 스코틀랜드 에든버러시에서 시작되었습니다. 디자이너들은 회사 재무 관리가 대부분의 소규모 비즈니스 및 프리랜서에게는 너무 어렵다고 생각했습니다. 클라우드 기반 회계 서비스 인 FreeAgent (월 24 달러)는 QuickBooks Online 또는 Xero가되지 않습니다. 비 회계사에 대한 지불 및 지불 과정을 더 이해하기 쉽게하려고하기 때문에 FreshBooks에 더 가깝습니다. 대부분 성공합니다. 회사 재무에 대한 철저한 개요와 연락처를위한 잘 설계되고 유용한 홈 기반을 제공하는 훌륭한 대시 보드가 있습니다. 청구서 및 견적서를 발송하고 청구서를 지불하고 기본적인 프로젝트 및 시간 추적을 수행 할 수도 있습니다.

또한 FreeAgent는 비용 및 마일리지 관리를위한 간단한 도구를 제공하며 온라인 은행 계좌에 연결하거나 수동으로 거래를 입력 할 수 있습니다. 소득과 지출을 분류 할 때 사이트는이 숫자를 IRS 일정 C의 적절한 개별 항목으로 이동하지만 추정 세금 계산에는 도움이되지 않습니다. 여러 판매 세 수준을 설정하고 적용 할 수 있으며 통화를 포함한 여러 회사 별 설정을 지정할 수 있습니다.

저널 항목에 대한 탐색 링크와 필요한 기본 재무 보고서가 표시되면 FreeAgent의 이중 항목 회계가 분명합니다. 불행히도 그 이상의 보고서는 거의 없으며 사용자 정의 옵션이 최소입니다. 재고 수준에 대한 정보를 얻을 수 있지만 초보자를 위해 설계된 응용 프로그램은 어렵고 너무 복잡합니다. 특정 영역에서 FreeAgent를 원하는 경우 애드온으로 유용성을 향상시킬 수있는 옵션이 거의 없습니다.

가능한 도구

.CSV 형식의 연락처 데이터베이스가 이미있는 경우 약간 조정하여 FreeAgent로 가져올 수 있습니다. 이 사이트는 또한 Basecamp에서 프로젝트 및 연락처를 가져 오며 사람과 회사를 수동으로 입력 할 수 있습니다. 완성 된 연락처 기록이 잘 설계되었습니다. 이러한 구조는 마우스 클릭을 최소화하고 시간을 절약합니다.

활성 연락처의 주소 및 기타 세부 정보는 오른쪽의 세로 창에 표시되며이 화면에는 탭을 클릭하여 액세스 할 수있는 여러 유형의 재무 정보가 표시됩니다. 여기에는 12 개월 간의 해당 연락처에 대한 청구서 및 송장 요약, 관련 프로젝트 및 송장 목록, 사용자 정의 가능한 날짜 범위가있는 계정 명세서, 계정 내역 및 메모 파일이 포함됩니다.

FreeAgent에는 견적, 타임 슬립 및 작업 표 (타이머 포함), 송장, 청구서, 경비 및 마일리지를 입력 할 수있는 화면이 포함되어 있습니다. 이것들은 단독 사업자 나 소규모 사업체가 필요로하는 기본적인 거래이며, 허용되는 세부 수준이 나에게 적합 해 보입니다. 프로젝트의 골격 프레임 워크는 관련 거래 및 메모를 함께 유지하는 데 도움이됩니다. 생성 된 각 프로젝트에는 모든 활동에 액세스 할 수있는 자체 화면이 있습니다.

PayPal, Stripe 또는 Dwolla를 사용하여 판매자 계정을 설정하여 고객으로부터 지불을받을 수 있지만 경쟁 업체는 여기에서 더 다양한 상품을 제공합니다. GoDaddy Bookkeeping은 더욱 발전하여 Etsy 및 eBay와 같은 전자 상거래 사이트에서 판매를 관리 할 수 ​​있습니다.

비용은 적절하게 처리됩니다. 이를 분류하고 통화를 지정하고, 프로젝트에 연결하고, 되풀이하게하고, 첨부 파일 (대부분의 영수증)을 업로드 할 수 있습니다. 청구서와 관련하여 FreeAgent는 웹 호스팅 또는 전화 요금 청구서와 같이 은행 피드에 표시되는 송장을 입력하지 말고 송장을받은 후 지불하거나 사이트에서 추적하지 않는 신용 카드 이를 통해 해당 비용에 대한 기록을 확보 할 수 있습니다.

다른 접근법

여기에서 검토 한 다른 모든 사이트와 마찬가지로 FreeAgent를 사용하면 일반적으로 액세스하는 데 사용하는 사용자 이름과 비밀번호를 입력하여 재무 계정에 연결할 수 있습니다. 은행 계좌 명세서를 직접 사이트에 업로드 할 수도 있습니다.

FreeAgent는 사용자에게 친숙하지 않은 방식으로 두 가지 중요한 프로세스를 처리합니다. 첫째, 은행 잔고와 온라인 잔고를 일치시키는 전통적인 계정 조정 기능을 제공하지 않습니다. 대신 카테고리를 지정하고 설명을 입력하여 자동으로 일치하지 않는 은행 피드의 거래를 "설명"할 수 있습니다. 내가 검토 한 매우 작은 비즈니스를위한 다른 서비스도 동시에 작동합니다.

둘째, 재고 추적은 미국 기반의 소규모 비즈니스 회계 응용 프로그램에는 일반적이지 않습니다. 품목 레코드를 작성할 때 사용 가능한 수량을 입력 할 수 있지만 품목을 구매하거나 판매 할 때 수량이 변경되지만 실제 부기는 보고서 및 분개 내에서 수행됩니다. 판매 할 제품이 충분한 지에 대한 송장 작성시기를 알 수 없습니다.

복잡한 문제

FreeAgent 범주는 IRS가 Schedule C에서 사용하는 것과 동일한 범주를 기반으로하기 때문에 세금을 준비해야 할 때 이미 FreeAgent 데이터를 기반으로하는 Schedule C 초안을 가지고 있습니다. 'GoDaddy Bookkeeping과 같이 예상 세금을 계산하는 데 도움이되지 않으며 해당 데이터를 세금 프로그램으로 가져올 수 없습니다. 세금 준비 중에 총계를 수동으로 복사하거나 회계사에게 세금을 부과 할 수 있습니다.

사용 가능한 소수의 보고서 중 대부분은 이중 입력 부기 (Balance Sheet, Trial Balance 등)에 필요한 표준 보고서이기 때문에 회계사를 FreeAgent 파일에 초대하는 것이 좋습니다. FreeAgent가 생성하는 기본 노인 채무자 및 노인 채권자 보고서보다 더 복잡합니다. 프리랜서 또는 소규모 사업가가이를 이해할 수 있습니다. 또한 회계 메뉴에 분개에 대한 링크가 있습니다. 직불 및 크레딧을 직접 입력하는 것은 회계 전문가가 수행하는 가장 좋은 방법입니다.

일부 결손

FreeAgent의 대시 보드 (개요)는 시작 화면입니다. 1 ~ 2 분 안에 재무 상태를 파악하는 데 필요한 주요 데이터를 제공하는 유용한 도구입니다. 현금 흐름 그래프는 상단에서 가로로 진행됩니다. 3 개월, 6 개월 또는 12 개월을 표시하도록 설정할 수 있습니다. 그 아래에는 송장, 견적, 프로젝트 및 시간표 사이에서 탭 창이 있습니다.

대시 보드의 추가 창에는 계정 잔액, 비용 및 청구서, 손익 및 다가오는 세금 마감일이 표시됩니다. 오른쪽 상단의 빠른 링크 버튼은 새 비용과 같은 개별 활동에 대한 링크 목록을 엽니 다. 실제로 개요 페이지의 모든 것은 대화식 링크로 구성되어 있으므로 사이트의 관련 화면으로 빠르게 이동할 수 있습니다.

화면 상단의 탐색 도구 모음은 많은 경쟁 업체와 유사한 방식으로 사이트를 논리적 콘텐츠 그룹으로 나눕니다. 연락처 탭이 모든 연락처 테이블로 열리고, 여러 가지보기 옵션 (활성 클라이언트, 활성 공급 업체, 열린 송장이있는 클라이언트 등)이 있습니다. 작업 탭을 클릭하여 청구서 및 경비를 제외한 모든 거래 유형에 액세스합니다. 그들은 자신의 탭이 있습니다. 나머지 3 개의 탭은 은행업, 1040 일정 C 및 회계 (보고서 및 분개)입니다.

FreeAgent의 작업 화면은 드롭 다운 목록, 단추 및 데이터 입력을위한 빈 필드와 같은 표준 Windows 규칙을 사용합니다. 예를 들어 작업 메뉴를 클릭 한 다음 견적을 클릭하면 생성 한 견적 목록이 표시됩니다. 드롭 다운 목록을 사용하면이를 모든 추정치 또는 최근 추정치로, 그리고 상태별로 (예: 초안, 발송 및 거부) 분류 할 수 있습니다. 대상 그룹을 표시하는 테이블에는 날짜, 참조, 연락처 및 프로젝트, 총계 값 및 상태에 대한 열이 있습니다. 편집 버튼을 클릭하여 이들 중 하나를 열고 수정할 수 있으며 오른쪽 상단의 새 견적 추가 막대를 클릭하여 새로 작성할 수 있습니다.

거래 양식은 많은 경쟁 사이트와 약간 다르게 처리됩니다. 대부분의 경우 양식은 용지와 유사하며 모든 정보는 한 화면에 입력됩니다. FreeAgent는 일반적으로 양식 맨 위에 나타나는 내용을 나타내는 일련의 필드를 목록으로 표시합니다. 기본 설정을 지정하고 실제 항목을 추가하려면 추가 옵션 및 새 견적 작성을 클릭해야합니다.

FreeAgent의 화면은 FreshBooks 및 GoDaddy Bookkeeping과 같은 경쟁 업체의 화면만큼 이해하기 어렵거나 그래픽 적으로 매력적이지 않습니다.

힘든 경쟁자

QuickBooks Online 및 Xero와 같은 사이트에서 FreeAgent를 직접 검토하지 않았습니다. GoDaddy Bookkeeping 및 FreshBooks와 같은 사이트, 특히 프리랜서 또는 소규모 비즈니스를위한 온라인 회계 솔루션과 비교하여 평가되었습니다. FreeAgent는 많은 개인 소유주와 프리랜서가 필요로하는 부기 작업 유형을 지원하지만 여러 가지면에서 Editor 's Choice 수상자 인 FredBooks에 미치지 못합니다. FreshBooks의 사용자 인터페이스와 탐색 체계가 더 매력적이고 직관적입니다. 더 많은 애드온과 보고서를 제공하며 개별 도구는 더 깊이 있고 유연합니다. 우리가 검토 한 FreshBooks 버전은 FreeAgent보다 훨씬 저렴하며 FreshBooks는 FreeAgent처럼 모바일 앱에 대해 요금을 청구하지 않습니다. FreeAgent는 몇 가지 일을 잘하지만 올해 FreshBook에 도전하기에는 충분하지 않습니다.