사기 지수 보고서는 사기 거래의 글로벌 패턴을 보여줍니다

온라인에서 새 기타 나 블렌더를 구매하면 공급 업체와 직접 연결되어있는 것 같습니다. 그러나 뒤에서 사기를 방지하도록 설계된 서비스를 모니터링하여 거래를 철저히 조사합니다. 2Checkout은 전 세계 196 개국에서 사기 탐지 서비스를 제공합니다. 이 회사의 최신 사기 지수 보고서는 흥미로운 자료를 제공합니다.

사기 율

2Checkout은 사기 거래를 유효한 거래와 구별하기 위해 다양한 기술 (일부 독점)을 사용합니다. 이 시스템은 "질문이있는 구매자 행동"을 찾고 신뢰할 수있는 알려진 관계도 감지합니다. 특히 중요한 특징 중 하나는 고유 한 지문을 가진 거래에 사용되는 모든 장치와 일치하는 "태그없는 장치 ID"입니다. 사기에 연루된 기기는 다시 표시 될 경우 사기 가능성이있는 것으로 표시됩니다.

분기마다 백만 건 이상의 트랜잭션을 추적 한 2Checkout의 분석가는 분석 할 데이터를 충분히 얻습니다. 사기 사건 수를 총 거래 수로 나누어 전체 평균 "사기 율"을 계산하는 것으로 시작합니다. 이 요율을 0으로 처리하면 각 국가, 지불 유형 또는 기타 범주의 사기 율이 정상화됩니다. 이 값이 음수이면 사기 율이 더 나빠집니다. 카테고리의 사기 율이 -100이면 위험이 두 배입니다. 양수 값은 위험 감소를 나타냅니다. 사기 율 50은 평균의 절반에 해당하는 범주를 나타냅니다.

최고와 최악

2Checkout의 고객은 소비자가 아닌 온라인 공급 업체임을 기억하십시오. 어떤 지불 유형, 국가, 통화 등이 가장 위험한지 아는 것은 공급 업체에게 중요한 정보입니다. 예를 들어, Discover and Diners Club (Diners Club? Really?)의 사기 율은 -75 인 반면 PayPal은 긍정적 인 50입니다. MasterCard는 21 일로 Visa의 -27보다 훨씬 뛰어납니다. (보고서는 이러한 차이점에 대한 이유를 추측하지 않습니다).

온라인 상점에서 청구서 수신 주소 나 IP 주소가있는 모든 거래를 인도네시아에서 거부해야합니까? 청구서 수신 주소는 -1, 276, IP 주소는 -1, 703 인 사기 거래는 아마도 다른 국가의 거래보다 훨씬 더 위험 할 수 있습니다. 차기 고위험 국가 인 파키스탄은 청구서 수신 주소는 -502, IP 주소는 -859이며 인도네시아만큼 위험하지는 않습니다.

사기성 온라인 거래를 할 경우 큰 거래가 될 수도 있습니다. 따라서 분석가가 지불 금액으로 사기를 부러 뜨렸을 때 최악의 범주에 400 달러가 넘는 거래가 포함 된 것은 놀라운 일이 아닙니다. 놀랍게도, 다음으로 최악의 범주는 $ 10에서 $ 19까지의 지불과 관련이있었습니다. 무엇을 만들어야할지 모르겠습니다.

전체 보고서는 또한 통화, 국가 간 대 국가 간, 제품 유형별로 거래를 분류합니다. 러시아 루블은 통화 분석에서 최고의 사기 율을 얻었지만 통화는 "사기 행위의 약한 예측 자"라고 지적합니다.

저는 온라인 상인이 아니지만 보고서가 흥미 롭습니다. 온라인으로 물건을 구입할 때마다 표면 아래에 많은 일이 발생합니다.